反洗钱(AML),反恐怖主义融资(CTF)以及预防诈骗

 

反洗钱(AML),反恐怖主义融资(CTF)以及预防诈骗

 

AUSTRAC的职能是什么?

关于AUSTRAC

AUSTRAC是澳大利亚的金融情报机构,负责反洗钱和反恐怖主义融资的监管。 他们负责辨别存在于金融体系中的潜在威胁和滥用行为,并采取相应措施以保护澳大利亚经济。同时, 他们还与澳大利亚境内外的相关产业和政府机构合作,用以:

  • 帮助和避免澳大利亚发生金融犯罪和其他重罪;
  • 作为国际社会的一份子,努力建立并维护其他国家对澳大利亚金融体系的信任。

澳大利亚的反洗钱/反恐怖主义融资的监管机构

为了收集有效数据,AUSTRAC超过14,000家澳大利亚企业是否符合规定进行了检查;检查范围较广,从一些规模较大的银行和赌场到个人独资企业全都包含其中。

AUSTRAC致力于帮助企业实现自我保护,远离犯罪分子的侵害。 通过AUSTRAC与企业的共同努力,将非法钱财从金融体系中剔除,保护澳大利亚免受恶劣且有组织的犯罪危害。

在加密货币领域,SDCE致力于实现同样的目标。

什么是洗钱?

洗钱是指将犯罪所得的非法财物转化为表面上合法的货币或其他资产的过程。 然而,在许多法律和监管体系中,“洗钱”这一术语已经与其他形式的金融犯罪混为一谈,有时甚至被更广泛地用于描述金融体系中的滥用行为(涉及证券,数字货币,信用卡和传统货币等),包括恐怖主义融资、逃税和逃避国际制裁。

什么是恐怖主义融资?

恐怖主义融资严重威胁着澳大利亚人及境内外组织的利益。 在最恶劣的情况下,它是国内极端分子对澳大利亚境内发动恐怖袭击的资金来源。 更常见的是,澳大利亚恐怖主义融资所得的资金会被用来维持海外恐怖组织团伙的运作及其在海外的袭击和叛乱。

恐怖主义融资也严重威胁了澳大利亚金融机构和金融体系的信用评级。 即便是对此毫不知情的小额恐怖主义融资,也会损害澳大利亚金融机构、公司和非营利组织的声誉,破坏澳大利亚的国际形象。

澳大利亚的恐怖主义融资规模远远小于洗钱。 尽管恐怖主义融资通常涉及的金额较少,但这两种犯罪都采用了类似的运作方式来隐藏其金钱交易。 这一现象使得当局和相关产业内部在每天的大量合法交易中检测可疑交易的难度大大提升。

反洗钱与反恐怖主义融资相关政策

在反洗钱/反恐怖主义融资相关法案规定的影响下,SDCE已经满足目前当局对报告主体的要求。客户尽职调查原则要求我们通过记录客户的姓名、住址和出生日期来了解我们的客户(KYC)。 我们使用澳大利亚政府批准的验证系统“绿色身份”(Green ID)和手动验证方式来验证客户的身份。 我们对这项政策的执行明确表达了我们反对洗钱和反对恐怖主义融资的坚定意愿。

 

 

*具体内容请以英文版为准